Estafas en Internet - I : La transferencia

Cuando usted entra en una web de ventas conocida, como  puedan ser Amazon, Booking, Airbnb, ... usted se siente seguro y tiene razón para ello, de la misma manera que se siente tranquilo  cuando entra a comprar a  unos grandes almacenes, esto lo sabe usted,  pero los estafadores también, que van a aprovechar su relajación y confianza para estafarle.

Estafar dentro de una web de las mencionadas es difícil y por ello los estafadores usarán todas sus habilidades (se entrenan a diario para  ello) para sacarlo de la seguridad del sitio web  con el fin de poder  engañarle y quedar impunes, concretamente le animarán a que no use los medios de comunicación y mensajeria de la web, ni tampoco el  pago da través de ella, en concreto le propondran uno alternativo que le va a suponer a usted claras "ventajas":

• REBAJAS: le ofrecerán  un mejor precio (descuento) aduciendo que se evitan comisiones y/o impuestos
• RAPIDEZ: le dirán que haciendo la reserva por fuera de la plataforma como Amazon  u otas pueden servirle la mercancia de forma más rapida
• DISPONIBILIDAD: le informarán que la web no tiene en stock el producto pero que ellos pueden hacer la compra y el envio direcamente desde el fabricante o distribuidor
• ...

Si usted acepta, acepta renunciar a la seguridad que le ofrece la web de venta, y ya está en sus manos confiado que al ser un vendedor de Amazon, booking u cualquier otra plataforma estas van a responder de todo, pero olvida que está incumpliendo las normas básicas que le han dado y que usted seguramente no ha leido u olvidado.

Hasta hace poco el vendedor-estafador en quien confia pues esá vendiendo dentro de una web solicitaba el dinero via medios de pago extra-bancarios como Wester Unión pero levantaba sospechas en los compradores, por lo que ahora directamente le solicitarán que pague mediante transferencia bancariaa, de nuevo usan un medio que despierta confianza y al cual estamos acostumbrados, pensamos que quien abre una cuenta bancaria está identificado y por ello se expone a ser denunciado, pero estamos lejos de la realidad.

Las transferencias hoy en día son inmediatas (dentro de la UE) o tardan a lo sumo 24-48 horas (Cualquier parte del mundo) y por lo general son gratuitas dentro del pais y de la UE (Esta es la opción que usarán) o a un coste reducido.

La transferencia bancaria es una orden que usted da a su banco para que pague una cantidad de dinero a la cuenta de otra persona en el mismo u otro banco,  recuerde que el banco origen no puede comprobar los datos de la cuenta beneficiaria por loq ue hará lo que usted le diga y no le aportará ninguna medida de seguridad adicional.

Basicamente los estafadores usan:
- Cuentas bancarias abiertas con documentación falsa.
- Cuentas bancarias abiertas con documentación de terceros (robada)
- Cuentas bancarias abiertas por terceros a los que se les promete un porcentaje del dinero que transfieran o que retiren en efectivo (mulas)

Los estafadores no usaran directamente estas cuentas sino que para dificultar las investigaciones suelen hacer pasar el dinero por varias cuentas de distintos bancos antes de sacar el dinero en efecctivo por cajeros para quedarselo  o para enviarlo mediante Wester Unión u otros sistemas similares de envio de efectivo

Así es que en cuanto haga la transferencia su dinero se moverá rapidamente de cuenta en cuenta hasta pasar a ser efectivo y desaparecer.

Cuando se dé cuenta que ha pagado y que el producto no ha llegado, le pasará:

- Reclamará a la web que le recordará que uso medios externos a la web para comunicarse ( Amazon advierte: "AVISO IMPORTANTE: Cuando envíes este formulario Amazon.es cambiará tu dirección de e-mail por una proporcionada por Amazon con el fin de proteger tu identidad y remitirá el mensaje en tu nombre. Amazon conservará copias de todos los e-mails enviados y recibidos a través de este servicio, incluido el mensaje que envíes a continuación. Al utilizar este servicio, aceptas estas condiciones.Amazon utiliza tecnología de filtro para proteger a los compradores y vendedores y para identificar posibles fraudes.") y pagar y que por ello no se hacen cargo

- Reclamará al banco  que pedirá  la retrocesión o devolución del dinero al banco beneficiario que solicitará la autorización al beneficiario (el estafador) que no contestará. Aunque vaya acompañado por una denuncia la cuenta beneficiaria logicamente no tendrá ya el dinero y no se le podrá devolver (A veces, pero sólo a veces, hay suerte y el banco de la cuenta beneficiaria ha bloqueado la cuenta del estafador  al tener indicios de operaciones sospechosas como es recibir transferencias de dinero para inmediatamente transferirlo a otra cuenta o retirarlo en efectivo)


Recuerde:
- Nunca cobre un bien o servicio con cheques bancarios, y menos si son extranjeros (Ver estafa del cheque sobrevalorado)
- Nunca pague con un medio alternativo externo a la plataforma de compras.
- No compre en webs que no le ofrezcan completa confianza aunque se las recomiende un amigo, pero si no puede aguantarse use tarjetas prepago o intermediarios de pagos como Pay Pal
- No dé sus datos de sus tarjetas bancarias a webs no seguras y nunca a particulares.